そもそもスワップ金利とは通貨と通貨の間にある金利差を狙って投資する手法のことを意味します。 日本円の金利が１％。アメリカドルの金利が６％であれば、そこに５％の金利差がありますよね？ だからＦＸでドルを買って円を売る、「ドル買い円売り」の売買をすることで、あなたはその金利がもらえてしまう！ というシステムなわけです。 売買をして１年たてば、あら不思議。金利差の５％が増えていることになります。
だからスワップ金利を行う人は、低金利の通貨と高金利の通貨を組み合わせて売買をすることが基本になります。 低金利通貨で言えば、今の『日本円』『スイスフラン』が代表的です。 また高金利通貨で言えば『南アフリカランド』『ニュージーランドドル』が有名です。アメリカドルも５％近い金利なので高いと思います。
ではとにかく金利差がある通貨で売買すればいいものでしょうか？実際にはそう簡単なものではありません。 南アフリカのランドの金利はこれを書いている現在１０％近いです。日本円の金利が0.5％なので実に１年間「ランド買い・円売り」をしていれば 9.5％の金利収入が見込めてしまいます！凄い！
ただこのように高金利になっている通貨は「理由アリ」の通貨が多いです。 国の経済がしっかりしていなかったりするので、非常に激しい動きをすることがあります。 9.5％という破格の金利差があっても、為替が動きすぎて「うわー破産しちゃうよ」なんてことは充分考えられます。 だから大手のＦＸ会社でもランドのような通貨を扱ってないところがありますが、リスクが高いので あまり扱いたくないという意図もあるんじゃないでしょうか。金利が高ければ全部ＯＫということじゃないんです。
とはいえ、為替の動きで損するということではありません。もちろん増えることだってあります！ この場合は為替差益とスワップ金利で、ダブルで収入になりますから勝つ額も当然大きくなります。
スワップ金利は基本的に長期でもつことを前提にしています。１年や２〜３年持ってる人もおおいのではないでしょうか。 先見の明があって、４年ぐらい前から「ドル買い円売り」でポジションをもっていた人は毎年５％近い金利収入の上に、 為替差益でも勝っている状態です。レバレッジを２倍、３倍で掛けていれば年利１０〜１５％の金利収入だったでしょうから、 もうウハウハなんじゃないでしょうか？
いまの例のように超長期でもってスワップ金利を成功させるには、ある程度の世界経済の知識がないと難しいです。 ただそういうことを勉強して大きな流れで為替をみることができれば、上手くスワップ金利と付き合っていくことが出来るとは思います。
例えば2007年のいまだったら、日本円は少しずつ金利があがり始めています。超低金利の時代は終焉に向かっています。 まだまだ低金利の状態ですが１年後、２年後にはどうでしょうか？ そしてアメリカドルもここ数年急ピッチで金利が上がってきましたが、もうその流れも野球で言えば９回裏まで来ているように思えます。 つまりドル円でスワップ金利をこれから狙うには、ちょっとリスクが高いと私は思っているんですね。
４，５年前の日本円のように大きな流れで見て「旨み」がある通貨を探しだすことができれば、スワップ金利は成功です。 ただいままでの日本円の低金利は世界の金融市場でも稀に見る「超低金利状態」であり、そうそう見かけることのない 金利状態でした。
だからまあ、これから探すのはちょっと難しいかもしれません（＾＾；
とはいっても一度購入したらあとは放置しておけばいいわけですから、 スワップ金利っていうのは非常にメリットのある投資だと思います。
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